家庭成员：

　　王太太，28岁，为金融单位职员，月收入3000元(税后)

　　王先生，30岁，事业单位职员，月收入3500元(税后)

　　(双方已领取结婚证，准备“十一”节结婚)

　　财务状况：

　　收入方面：

　　2006年王太太月税后收入3000元，年终奖金1万元；王先生月税后收入3500元，年终奖金2万元；单位缴纳“三金”，住房公积金月缴存额各600元。

　　家庭资产：

　　现王先生拥有权属的自住小套住房，市值45万元；活期存折金额3万元、定期一年期金额15万元，股票型基金10万元，2006年投资收益6000元；没有负债。

　　支出方面：

　　家庭的每月基本开支1800元、娱乐休闲开支600元、医疗费用200元；夫妻两没有任何商业保险支出。与此同时，每年的节庆消费约1500元，并定期进行旅游，花费约4000元。

　　风险承受：

　　投资理财属于稳健偏积极型，风险承受能力属于中高风险承受能力、中等风险态度。