股市的快速上涨使过半数基金具备单位可分配收益,但是基金分红仍然吝啬。据和讯基金统计,今年以来分红超过0.1元的基金仅有45只,占全部开放式基金数量不足1/10。
今年以来A股涨幅超过70%,这使在2008年遭受到重大打击的偏股型基金、增强型债基的净值迅速回升。从全部基金的净值来看,有超过300只开放式基金的单位净值回到1元以上,其中69只基金的净值超过1.5元。
尽管单位净值回到1元之上意味着基金具备分红能力,但是截至10月23日,今年进行分红的基金共有135只,其中分红超过0.1元的基金仅有45只,分红超过0.2元的基金仅有24只。
今年分红金额最多的为中信经典配置,每份派发红利1.14元。其次是景顺内需增长贰,分红金额0.62元。此外,建信核心精选和大成策略回报今年以来分红的金额也超过0.5元。
与它们相比,多数基金则可称为“铁公鸡”,部分基金比如兴业全球视野、泰达荷银行业精选、嘉实服务增值行业等,尽管单位可分配收益已经超过1元,但今年来仍然未曾分红。
分析人士指出,基金不愿意分红基于三个原因:“首先由于基金管理费的收取是以天计算的,基金净值增长意味着管理费的上升,而频繁的分红会导致基金公司本身利益受损。其次,基金保持规模稳定性也较为重要。再次,出于排名的考虑,基金公司也不愿意分红。”
目前,基金公司最为普遍的一个排名就是净值排名,很多基金为在排名中靠前吸引基民眼球,因此采取“赚得多分得少”的策略。第一“牛”基华夏大盘精选,目前单位净值为8.901元,成立超过5年分红累计不足0.5元。
对投资者而言,基金不愿意分红在保持基金规模稳定性上对基民有利,但也造成长期持有基金的基民容易做过山车。比如,2007年大牛市中,多只基金吝啬于分红,最终很多已经盈利的基金又将盈利亏光。此前闹得沸沸扬扬的南方基金“分红门”事件,就是由于基金不愿意分红导致的。
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