近日,诸多基金业绩数据,让人沮丧,好在我们还有货基。
《证券日报》基金周刊记者整理了wind相关数据发现,截至2011年5月26日,今年以来360只主动管理型偏股基金(2011年以前成立的)仅10只取得正收益,360只主动管理型偏股基金复权单位净值增长率平均值为-9.8%。。
货币基金,恰如万绿丛中一点红,截至2011年5月26日,今年以来75只货币基金(A\B分开计算)区间七日年化收益率均值的平均值为3.1%,比2010年货币基金收益率上升71.2%,与银行一年定期存款利率3.25%相比,仅差一线。
好买基金研究中心首席分析师曾令华在接受《证券日报》基金周刊记者采访时告诉记者,货币基金主要投资短期货币工具,在短时间内,收益性是可以保证的。
货币基金收益率上涨71.2%
《证券日报》基金周刊记者根据wind数据整理得出,截至2011年5月26日,今年以来共有75只货币型基金(A\B分开计算),区间7日年化收益率均值的平均值为3.1%,与加息后的一年定存利率3.25%仅差0.15个百分点。其中排于第一名的是华夏现金增利(003003),今年以来截至2011年5月26日,区间7日年化收益率均值为3.9%。
截至2011年5月26日,今年以来成立的6只货币基金,仅浦银安盛货币B以微弱优势跑赢银行一年定存3.25%,今年同期区间七日年化收益率为3.26%,其余5只即国联安货币A、国联安货币B、浦银安盛货币A、信诚货币A、信诚货币B今年同期区间七日年化收益率均值分别为2.4%、2.7%、3%、2.7%、2.9%。
据wind数据显示,2010货币基金的7日年化收益率均值的平均值为1.81%,与今年以来的3.1%平均收益率相比,2011年比2010年货币基金收益率上升71.2%。
好买基金首席分析师曾令华和德圣基金研究中心首席分析师江赛春在接受记者采访时表示货币基金从去年年底开始持续不断的高收益,主要得益于央行的货币政策,加息和提高存款准备金率对于货基收益而言,都是有利因素,但是货币基金收益有阶段性特征。
对新货基认同度有待提高
《证券日报》基金周刊记者整理wind数据得知,截至2011年5月26日,今年以来75只货币基金区间七日年化收益率均值的平均值为3.1%,对比二季度以来,75只货币基金区间七日年化收益率均值的平均值为3%。
从基金规模来看,一季度末货币基金的整体份额规模为1361.3亿份,75只货币基金的平均份额规模为18.15亿份;2010年底69只货币基金的整体份额规模为1532.77亿份,69只货币基金的平均份额规模为22.21亿份,货币基金整体份额缩水171.47亿份,占比11.2%。
截至2011年5月26日,今年以来新成立的6只货币基金的整体份额规模为72.25亿份,每只货基的平均份额规模为12亿份。与此同时,今年同期共成立21只主动管理型偏股基金,其中有数据可统计的20只基金的整体份额规模为385.6亿份,每只主动管理型偏股基金的平均份额规模为19.28亿份,比新成立货币基金份额规模多7.28亿份。
14家基金公司旗下无货基
《证券日报》基金周刊记者整理wind数据得出,目前14家基金公司旗下无货币基金,占整个基金公司总数量的22.6%。记者查询了证监会官方网站,于5月23日公布的《证券投资基金募集申请行政许可受理及审核情况公示》发现,仅汇丰晋信基金公司3月28日递交了货币基金申请资料(数据截止5月20日),并正在等到证监会批复,其他13家旗下无货币基金的公司并无“添丁”迹象,这13家基金公司为:华商基金公司、中邮基金公司、国海富兰克林基金公司、金鹰基金公司、信达澳银基金公司、天弘基金公司、新华基金公司、中欧基金公司、诺德基金公司、民生加银基金公司、浙商基金公司、金元比联基金公司、纽银梅隆基金公司。
专家建议可做避风港
在当前市场低迷的情况下,投资者是不是可以选择货币基金暂避风险?对此,江赛春表达了自己的观点,他认为从去年11月以来货币基金出现高收益,而货基受利率以及其他市场调控手段影响比较大,短期性资本市场影响很大的情况下,国家从去年开始调整准备金率以及利率上升等,央行短期拆借利率高,都使得资金面紧张起来,那么短期之内货币基金取得高收益还是有一定基础的,但是这种情况有一定特殊性,应该也不会持续太久。
曾令华也表示,货币基金管理现金的这个功能一直以来发挥到了一定效果,短期内取得收益还是可以的,货币基金主要投资于短期货币工具,如国债、央行票据、商业票据、银行定存、企业定期存单等,而这些投资的范围都是一些高安全系数和稳定收益的品种,所以对于希望回避风险的投资者来讲,货币基金是一个天然的避风港,在通常情况下既能获得高于银行存款利息的收益,又保障了本金的安全。投资者不妨用来做基金转换。
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