近日上证综指围绕2800点高位反复震荡,沪深股市频频创出本轮反弹以来新高。基金业内专家提示,投资者在调整投资组合时仍应持有一定比例的债券基金,因为作为“疗伤系”基金,债基可最大程度抚平投资组合中的投资风险。
基金专家介绍,债券基金在美国等市场被誉为“疗伤系”基金,其在变化莫测的市场环境中的稳定投资表现,得到投资者的普遍认同。市场表现不佳时,债券基金成为投资者规避风险的首选“良药”。当市场转暖时,债券基金也仍然是家庭理财中不可或缺的投资品种。
在中国内地市场,2008年股市大幅下跌,债券市场在央行多次降息的助推下迎来牛市格局。统计显示,2008年债券基金平均回报率达到5.23%,远高于偏股型基金。其中纯债基金平均回报率超过8%。
基金专家表示,无论是熊市还是牛市,投资者都不应该过于激进或保守,股债之间仍应进行适度配置。专家建议,鉴于今年市场环境复杂多变,未来走势仍存不可预知性和潜在风险,投资者在调整资产配置组合时,不应忽视债券基金这一“疗伤系”基金,持有比例宜保持在20%左右。
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