随着世界一体化的进程,国内众多投资者在分享本国经济发展成果的同时,更欲走出国门,淘金海外,跑赢通胀。一说到投资境外,人们便首先想到QDII。其实,除了QDII,还有多款海外投资品种供您选择。放眼全球,直接投资,或者通过海外基金、商品期货、REITs、离岸金融产品等多样的投资品间接投资,可谓“条条大路通罗马”。
直投港股
相对于QDII的“雾里看花”,不少老股民开始尝试直接投资港股。直投港股可直接通过香港的证券公司开立港股账户,也可以搭乘国内即将开通的港股直通车。另外,有些香港证券公司可以代理买卖美国或东南亚市场的股票,所以也可通过香港的账户直接投资其他境外市场。
投资者需要注意的是,做港股同做A股主要有三大区别,一是港股的即时行情是收费的,一个月的费用在200元左右,免费看到的行情一般延迟15分钟到一个小时,所以要做短线投入的成本比A股高很多;二是港股的佣金最低为100港币,相比A股的5元,明显贵多了,这就不适合小散户交易;三是证券公司代收取现金股息或红利,代收、配股、公开认购、以股代息等股份、代理股份分拆合并等,都要收取一定的费用。主要的交易费用包括股票印花税0.1%(买卖双方);佣金一般0.2%至0.3%(买卖双方,但最低每笔交易100港元);交易征费0.004%(买卖双方);交易费0.005%(买卖双方)。
虽然港股直通车尚未开通,但国内投资者依旧可以通过直接开立港股账户从事港股买卖。
投资者准备好资料,既可以前往香港找一家证券公司开户,也可以前往设有香港分公司的国内证券公司开户。
海外基金
对于不了解海外股市的人而言,通过基金投资海外市场,不失为一条捷径。虽然目前国内的银行、基金等都已推出了投资海外的QDII产品,但与香港市场上种类丰富的基金产品相比,还只是小巫见大巫。
作为最富盛名的全球金融中心,香港的基金种类可以用异常丰富来形容。按照投资工具分,有股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金、外汇基金、期货基金、认股权证基金等;按投资地域,则又可分为单一市场基金、地区基金和环球市场基金等;按运作形式分,则有伞型基金、基金中的基金、指数基金、保本基金等;还有些另类基金,如对冲基金、套利基金等。
除了上述投资者较为熟悉的基金类别外,专题基金尤为值得一提。专题基金类似于国内的主题基金,一般都有一个投资方向,如前几年推出的黄金基金、能源基金、矿产基金、健康护理基金、消闲基金、科技基金、电讯基金。今年香港市场上新推出的则有水基金、新能源基金、气候基金、农业基金等。看好相关行业发展前景的投资者,可以通过投资这类基金来分享行业增长的成果。
购买海外基金最安全有效的方式是前往香港找家银行开立银行账户,通过网上银行购买海外基金。此外,投资者还可通过香港当地的基金公司直销处和私人银行、证券公司、独立投资顾问、保险公司等代销机构进行申购和赎回(除ETF)基金。
资金门槛
与国内投资基金一样,投资海外基金也有一定的资金门槛。由于香港绝大多数基金都以美元作为结算货币,也有少部分以欧元、港元、英镑、日元、澳元等货币结算。因此,一般而言,首次申购一般最少1000美元或1万港元,有的则要上万美元。如果通过月投基金形式(相当于国内定期定额投资基金)进行投资,只要1000港元就可以了。当然,投资者在认购基金之前,必须查清楚其是用何种货币结算,因为所用货币的汇率走势会直接影响基金的回报。
一般而言,在香港投资基金,首次认购费比较高,从3%到5%不等。赎回费并不是所有的基金都收取,只有少数基金公司或基金收取,比如对冲基金一般都会收赎回费;基金管理费率因基金种类不同而有所不同,每年通常为资产净值的0.5%(债券基金)到2%(股票基金)不等;此外,如果将投资从一只基金转换为另一只基金,一般需缴1%的转换费。
大多数基金在每天或最少每周的一天进行交易,在基金的任何交易日,都可以要求申购或赎回。由于全球投资,因此基金赎回款到账一般需要7至10个工作日。
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