长期投资理念是定期定额累积财富最重要的原则,而指数基金在长期市场中表现最为优异。如果把定期定投看作是长期投资的方法,那指数基金则是长期投资的工具,通过定投指数基金,可使得基金定投理念(方法)与指数基金(工具)在长期投资上的优势得到完美结合。
万家基金分析指出,指数基金的一个重要好处是风险控制和降低平均成本。对标普500指数的市场波动分析发现,如果投资期限是两年的话,每两年计算收益率,我们发现市场波动率为20%。如果以五年期计算,波动率下降到8%左右,如果投资期限是十年,波动率就下降到4%。可见,在长期市场中,指数基金投资期限越长,承担的风险越低,平滑市场风险的特点显著。对于普通投资者而言,由于难以做到准确地判断市场,通过定期定投使投资成本趋于平均,可以降低风险。
虽然近期市场震荡加剧,但未来经济增长预期良好,上市公司业绩增长乐观,未来一年市场有望继续上涨。在这种牛市周期中,指数基金是分享牛市的有效投资工具,因此挑选牛市中的各类基金,选择指数基金进行定投能较好地分享牛市盛宴。统计显示,今年上半年,指数基金净值增长率高达73.37%,远高于偏股型混合基金62.80%以及股票型基金65.70%的净值增长率。以万家180指数基金为例,截止9月6日,银河证券数据显示,该基金今年以来收益率高达140.95%,远高于股票型基金123.33%的平均水平。投资者可以通过工行营业网点办理开通基金定期定投业务。
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