1、个人家庭基本情况：

　　1)本人23岁，公司职员，月平均收入5500元；

　　2)男友27岁，公司职员，月平均收入6000元；

　　3)平均月支出2000元左右；

　　4)现有住房一套(已装修)，按揭贷款30万元，年限20年，每月需还2000元；

　　5)目前有活期存款5万元，双方住房补贴15万元(近期尚不能领取到)。

    2、家庭计划：

　　1)准备明年结婚

　　2)力争在五年内还清房贷

　　3)准备两年后要小孩

　　4)计划在五年内买车

　　5)考虑到父母年龄渐大，要储备一些资金作医疗用。

　　6)希望能进行一些资金的保值和增值。

        理财师给出的理财计划